魅力的な投資信託誕生~SBI"まるっと米国"~

おはこんばんちは! shigashotenです

皆様いかがお過ごしですか？

軽く自己紹介しますと、

・兼業インデックス投資家

・サイドバリスタFIREの民（サイドFIREとバリスタFIREのハイブリッド）

・ミニマリスト歴16年目

のおっさんです。

目次

<はじめに>

SBI証券の口座開設をしてみました。

口座の開設の仕方は他のブロガーの方やyoutuberの方がわかりやすく説明していますの

で、

興味のある方はリンクを張り付けておきますので開設方法の確認をしてみてください。

www.youtube.com

開設に興味のある方はこちらのリンクをどうぞ

search.sbisec.co.jp

おっさんがSBI証券口座を開設したかった理由はこちらです。

[SBI・iシェアーズ・米国バランス（2資産均等型）愛称：まるっと米国]

魅力的な投資信託が新しく始まるからです。

<[まるっと米国]ってどんな投資信託なの？>

米国の株式及び債券に分散投資をする投資信託になっています。

内訳は主に米国の株式50%、債券50%の2資産均等型になっていますね。

中長期的な成長を目指しているファンドとなっています。

<[まるっと米国]はどんな人が購入すべきなの？>

・米国に投資をしたいが米国株式100%はどうなんだろう？と疑問や不安に思う方

・株式100%はリスク取り過ぎ！と感じる方

・時間が無くて、株式と債券の二つのファンド管理ができないよ！って方

・老後の資金など、冒険できない資金や失敗できない資金を投資に回そうと考えている

方

・米国全てに可能性を感じる方

<[まるっと米国]のメリットは？>

・配分比率が株式50%、債券50%づつなので暴落や世界情勢に大きな変化が起きた時

に、ファンド価格に大きな変化がない。

・株式と債券の価格は相関関係になっていてる。

相関関係とは・・株式の価格が上昇すれば債権の価格が下落するというシーソーみたい

な関係

・管理費用が他のバランス型に比べて安い

<[まるっと米国]のデメリットは？>

・ファンド価格に大きな変化がないということは、裏を返せばレバナスや小型グロース

株みたいな大きな上昇を期待できない。

・バランス型の債権は管理費用が高い←それでも安く設定されています

画像を比べていただければわかりやすいと思います。

比較的有名な株式、債券で有名なバランス型の[ウミガメ]です。

[ウミガメ]は1.87%になっていますね。

[まるっと米国]は0.0978%ですね。

[ウミガメ]の約半分の管理費用となっています。

<おっさんの見解>

まだ始まっていないファンド（3/20現在）なので、運用のパフォーマンスはわかりませ

んが、

おっさん的には、

・時間がない人

・余剰資金が現金預金になっていて寝かせているだけの資金

・大きな上昇は求めないが、大きな下落を回避したい方

などの方は、まずは少しずつ始めたらいいと思います。

おっさんはまず10,000円分購入しました。

パフォーマンスをチェックして自分に合っていたら徐々に資金を入れていくかもしれま

せん。

皆さんも今保有している投資信託をドルコスト平均法で売却して、[まるっと米国]をド

ルコスト平均法で購入するのもありなのかなと思います。

何事もそうですが、急激にやるのはおススメしません。

でも、やらないのもおススメできません。

まずは少額でやってみて肌感を感じるのが一番かなと思います。

本日もボチボチといきましょう

生きてるだけで丸儲け！！

まいどっ！！

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